大家好！今天讓小編來大家介紹下關(guān)于義烏外貿(mào)信息預(yù)警（義烏外貿(mào)信息預(yù)警中心）的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

義烏警方替外貿(mào)從業(yè)者發(fā)聲，亂凍卡的惡果已經(jīng)非常明顯，是否能得以改善？

浙江省義烏的邱雅馨向《中國新聞周刊》透露，她負責為外商購買商品，外商將貨款打到她的銀行賬戶。

吳亞告訴第一財經(jīng)，義烏當?shù)厣虘翥y行卡被凍結(jié)的情況非常嚴重，身邊也有很多案例，自己的幸運在于，被凍結(jié)的幾個銀行卡最終都成功解凍，屬于有疑點但查過后沒有問題。周圍多了凍結(jié)的例子后，她也很快學(xué)會了“把不常用的賬戶報給客戶”，所以凍結(jié)的賬戶里沒有多少余額，受影響的資金也不多。

但是許多義烏商人就沒有吳亞那么幸運了。據(jù)官方不完全統(tǒng)計，僅2020年，義烏市境內(nèi)企業(yè)和個人被公安機關(guān)查封的銀行賬戶就超過1萬個，凍結(jié)資金超過10億元，波及范圍比2019年擴大了一倍。在全球迎來新一輪反洗錢高潮的背景下，義烏公安部門的行動并非是針對義烏，而是由于義烏外貿(mào)小企業(yè)眾多，因其較為集中而成為重災(zāi)區(qū)。

伴隨著中小型外貿(mào)企業(yè)的迅速崛起，資金風險控制這一外貿(mào)行業(yè)長期以來的痛點，再次被提上日程。行業(yè)專家認為，外貿(mào)支付領(lǐng)域的風控痛點的解決之道，根本在于數(shù)字化、電子化。她從武漢警方了解到，該賭博網(wǎng)站為涉賭者提供一個銀行賬戶，正是她曾經(jīng)為客戶提供的賬戶。在錢到我賬上之后，警方認為這是受害人被騙的錢，于是凍結(jié)了受害人的銀行卡。

據(jù)邱雅馨介紹，當時銀行卡上有20多萬元資金，其中4萬多元是所謂的賭徒資金。其余采購款，因其客戶未提供資金來源等資料，至今仍被凍結(jié)。銀行卡被凍結(jié)如邱雅馨的情況在義烏還有很多。一群500人的微信群，大多數(shù)人都在備注欄里，填寫著某省某地某卡被凍結(jié)。義烏智囊團負責人周淮山告訴《中國新聞周刊》，他了解到，許多企業(yè)的銀行賬戶被凍結(jié)，嚴重影響了企業(yè)的經(jīng)營和外貿(mào)出口。

四月九日，義烏市公安局刑偵大隊落款為“致全國各地公安機關(guān)的一封信”在網(wǎng)上流傳。公開信件中提到，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團伙與地下錢莊勾結(jié)，利用更緊密的洗錢手段，將詐騙所得直接變現(xiàn)為貨款轉(zhuǎn)給經(jīng)營戶進行洗白，造成義烏經(jīng)營戶的銀行賬戶在全國各地頻繁凍結(jié)，讓經(jīng)營戶的生產(chǎn)經(jīng)營活動，雪上加霜?！?/p>商業(yè)人士面臨無卡可用的處境

”“去年十月，一筆錢到賬后，銀行卡隨即被警方凍結(jié)。”邱雅馨介紹說，剛開始她還不知道怎么回事。首先到銀行查詢，她的銀行卡開戶行提供了武漢警方的電話號碼，但聯(lián)系過程十分曲折，“電話打通后，接線員說這件事不屬于他們，需要聯(lián)系對方。終于，我打了市長熱線，才有人主動來找我，說明是哪個派出所負責這起案件。”

義烏國際商貿(mào)城的店主張恒告訴《中國新聞周刊》，他的銀行卡在去年七月被凍結(jié)，留下了兩個張家界警方的電話號碼，“銀行卡里有兩百多萬元，嚴重影響了正常經(jīng)營。公司提供營業(yè)執(zhí)照，銀行流水，和客人聊天記錄，水單等資料，警察讓我們回去等消息。誰知過了幾個月，大約16萬元直接被扣了。

由于同一件案子，被凍卡的不止張恒一個。那時，和他一起到張家界的有三十多人。張恒發(fā)給記者的一張銀行轉(zhuǎn)賬截圖顯示，這些人被扣的金額從數(shù)萬元到幾萬元不等。到現(xiàn)在為止，我已經(jīng)凍結(jié)了五六張銀行卡，還有四張沒有解封。一位做義烏配料的供應(yīng)商王霞對《中國新聞周刊》說，第一張卡凍結(jié)3天后，暫時松綁幾個小時，她就把這張票取了出來。在第二年，客戶打出一筆錢，凍結(jié)一張卡?，F(xiàn)在，她正面臨著沒有信用卡的處境。

王霞介紹說，她的客戶已經(jīng)合作了很多年，他們通過微信、 QQ等網(wǎng)絡(luò)下訂單，王霞將貨物送到指定的貨代公司倉庫，貨代再打款到公司賬戶。以往，外商主要通過外貿(mào)公司把貨款轉(zhuǎn)到王霞公司的帳戶上。近兩年來，他們常常選擇直接轉(zhuǎn)入她的帳戶。

事實上，受影響的不僅僅是商家。邱雅馨對《中國新聞周刊》說，她有一個朋友在外貿(mào)公司工作，公司收到了一筆有問題的款項，公司通過這些款項給她發(fā)了幾千元工資，朋友的工資卡和公司的賬戶都被凍結(jié)了。商家遇到銀行卡凍結(jié)問題，與近兩年來不斷推進的“斷卡行動”有關(guān)。之前，義烏警方介紹，任何一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，都有信息和資金兩個環(huán)節(jié)。

每一種騙局，騙子都是通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等手段進行詐騙，通過銀行卡、第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬。使用兩個環(huán)節(jié)需要使用手機卡和銀行卡。為逃避打擊，詐騙團伙會大量購買手機卡、銀行卡，這就滋生了一條買賣、出租、出借手機卡的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。斷卡行動，針對的是非法賣、租、借或購買身份證號碼、銀行卡、手機卡、U盾等銀行卡四件套的個人。

新桂花疫情爆發(fā)，外資企業(yè)無法進入義烏，給義烏外貿(mào)行業(yè)帶來巨大沖擊。與此同時，義烏對外貿(mào)易“內(nèi)貿(mào)”化的貿(mào)易體制，使得義烏個體經(jīng)營戶在對外貿(mào)易經(jīng)營過程中，收貨時主要以人民幣結(jié)算，而與之有關(guān)的外國客商則習慣于通過地下錢莊結(jié)算?！傲x烏經(jīng)營戶在選擇付款渠道時，沒有自主權(quán)，”義烏警方在一封公開信中表示。

在銀行卡被凍結(jié)之后，我們才慢慢了解到，客人的錢可能是通過所謂的地下錢莊進入的。張恒表示，對于做外貿(mào)的個體工商戶來說，收款渠道非常狹窄，而且沒有能力核實客戶資金來源。在義烏，由于銀行系統(tǒng)和公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，異地公安人員大多是直接通過網(wǎng)上遠程操作進行凍結(jié)，從而出現(xiàn)了大量的銀行卡凍結(jié)現(xiàn)象。

「我們的客戶自己也不知道錢不干凈，外國客商常常把美元拿到他們當?shù)氐牡叵洛X莊，然后再打錢給我們?！埂暗叵洛X莊”的說法吳亞并不避諱，而以人民幣結(jié)算出口定單，是義烏外貿(mào)行業(yè)主要的交易方式。

此類人民幣結(jié)算，因涉及境外國家或地區(qū)的第三方公司，也容易被地下錢莊“洗黑錢”鉆出漏洞，從而讓“問題”資金流入義烏合法的賬戶，引發(fā)賬戶被公安凍結(jié)。李林說得很實在，如果用人民幣結(jié)算，對經(jīng)營戶來說沒有匯兌成本，匯兌速度快；而一旦要從銀行走正規(guī)渠道，通過美元結(jié)算，匯款到國內(nèi)賬戶再換成人民幣，不但要提供相應(yīng)的提單、發(fā)貨合同等材料，還要等待至少兩個星期的審核過程。

即是說，如果是以前大多數(shù)人用國內(nèi)的人民幣打款，第二天就可以去買貨，但是如果是國外的美元通過正規(guī)渠道打到國內(nèi)賬戶進行結(jié)匯和換匯，不僅會延長時間，降低現(xiàn)金流動的效率，也會增加結(jié)匯成本。對李林這樣規(guī)模的企業(yè)來說，可以培養(yǎng)正規(guī)的財務(wù)會計人員，但是那些小型企業(yè)，每年可能能賺十幾萬元，加上會計人員的工資，這算什么??？

自去年下半年以來，我們就注意到了這一現(xiàn)象，全國很大一部分中小型外貿(mào)企業(yè)的賬戶都有被凍結(jié)的風險，可以說10個賬戶中有2個存在被凍結(jié)的風險。XTransfer公司創(chuàng)始人兼 CEO鄧國標告訴第一財經(jīng)，反洗錢力度日益加大的趨勢不僅體現(xiàn)在中國，在亞太區(qū)和全球范圍內(nèi)也越來越明顯，執(zhí)法機構(gòu)在打擊洗錢活動或地下錢莊時，往往會同時打擊上下游賬戶。

為穩(wěn)定義烏外貿(mào)環(huán)境，義烏市政府針對銀行卡凍結(jié)問題，抽調(diào)義烏商務(wù)局、義烏市檢察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中國小商品集團等部門人員，組成聯(lián)合調(diào)查組，專門赴義烏商貿(mào)城，協(xié)助經(jīng)營戶辦理銀行卡凍結(jié)事宜。

據(jù)義烏官方網(wǎng)站2月發(fā)布的消息稱，自去年11月10日啟用以來，義烏市銀行賬戶凍結(jié)援助中心先后派出16個工作組，由商務(wù)局、公安局、商城集團等部門組成，對近40個地級市，100多個縣級市公安局進行了走訪；同時，還向全國近1000個縣市區(qū)公安局發(fā)出了接洽函和凍結(jié)清單，邀請異地公安到義烏進行案件調(diào)查。

周淮山認為，義烏市政府做了很多工作，但是“凍結(jié)的事情，義烏政府自己不能解決”。就是在這樣的背景下，義烏警方向全國各地公安機關(guān)發(fā)出公開信。邱雅馨說：“大約20多天前，我在朋友圈里看到的，卻不知道真相。“中國新聞周刊”記者撥通了義烏市公安局刑偵大隊的值班電話，值班人員沒有否認此信的真實性。

在這封公開信中，對義烏各地公安機關(guān)在義烏經(jīng)營戶或外貿(mào)公司取證時，提出以下幾點意見和建議：公安機關(guān)承擔追查和確認資金來源渠道違法行為的責任。該信建議，充分了解義烏外貿(mào)企業(yè)和個體工商戶的現(xiàn)狀和存在的問題，對于能夠提供經(jīng)營主體資格證明、訂單、發(fā)貨、外貿(mào)貨代、對應(yīng)貨款收款等證明的經(jīng)營戶，應(yīng)采用證人證言的方式取證。

上述證據(jù)證明，涉案款項系貿(mào)易貨款的，適用于認定合法經(jīng)營者善意取得貨款的情形。在公開信中表示，不建議采用強制要求經(jīng)營戶退還或通過強制措施強制扣款的方式；也不建議對經(jīng)營戶采用類似的選擇性執(zhí)法行為“退還或采取強制措施”。義烏警方建議，對涉嫌貪污的犯罪嫌疑人，在偵查終結(jié)后，可以解除凍結(jié)、限制凍結(jié)或者采取強制措施，以保障資金安全。

警察對問題資金的處理，核心在于商家是否善意取得貨款。該信指出，在司法活動中，有關(guān)經(jīng)營者善意取得貨款的處理意見、續(xù)凍規(guī)定等法律適用問題，義烏市政府及相關(guān)部門，已向上級部門提請制定并明確意見。

最后，在公開信中強調(diào)：“對某些執(zhí)法過度、執(zhí)法選擇性等行為，義烏公安將不予支持，并將有過錯的情況報告有關(guān)部門，由組織者承擔相應(yīng)的執(zhí)法責任?！?/strong>