大家好！今天讓小編來大家介紹下關于外貿做信用證流程（外貿做信用證流程是什么）的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

國際貿易信用證付款流程與價格條款的含義

在國際貿易中，由于買賣雙方相距很遠、對彼此的資信狀況都不是很了解，但是交易額度又比較大。因此，買賣雙方一般都會選擇信用證付款的付款方式。那么，信用證付款是什么意思呢？
一、信用證
信用證(Letter of Credit ,L/C)是指由銀行(開證行)依照(申請人的)要求和指示或自己主動，在符合信用證條款的條件下，憑規(guī)定單據(jù)向第三者(受益人)或其指定方進行付款的書面文件。即信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。
在國際貿易活動，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發(fā)貨;賣方也擔心在發(fā)貨或提交貨運單據(jù)后買方不付款。因此需要兩家銀行作為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業(yè)信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。
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02
信用證付款條件
隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，我國與各國的國際貿易愈發(fā)密切。信用證作為一種付款方式，由于其有效的規(guī)避預付貸款的風險，成為了目前國際貿易最常用的付款方式。那么如果想采用這種方式付款需要滿足哪些條件呢？下面小編為大家整理了信用證付款條件的資料。請您仔細閱讀。
1、信用證是開證行應進口方的請求向出口方開立的在一定條件下保證付款的憑證；
2、付款的條件是出口方（受益人）向銀行提交符合信用證要求的單據(jù)；
3、在滿足上述條件的情況下，由銀行向出口方付款，或對出口方出具的匯票承兌并付款；
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03
信用證付款流程
信用證在國際貿易中比較常用，它由申請人也就是買方向銀行申請開立，信用證有一定的期限和金額，在這個范圍內賣方可以憑借信用證要求銀行兌付一定的款項。賣方如果確認信用證可以兌付就會將貨物發(fā)給買方，從而完成交易過程。那信用證付款流程是怎樣的呢?律圖小編將為您詳細介紹。
一、信用證付款流程
1、買賣雙方在貿易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。
2、買方通知當?shù)劂y行(開證行)開立以賣方為受益人的信用證。
3、開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。
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信用證付款風險
信用證作為一種不可替代的結算憑證，在國際貿易支付領域發(fā)揮著舉足輕重的作用。然而，單憑“信用”二字卻難以在復雜的國際貿易領域百無一漏，信用證自身還存在諸多理論上的漏洞。要防范信用證付款風險就要先知曉信用證風險有哪些，律圖小編為您整理的內容如下。
一、信用證業(yè)務中進口商面臨的風險
信用證項下作為申請人的進口商面臨的有：
1、偽造單據(jù)。出口商通過提交偽造單據(jù)。實際沒有交貨。或交了毫無價值的貨物騙取進口商貨款。由于信用證方式是“純單據(jù)業(yè)務”。銀行只審查受益人提交的單據(jù)是否與信用證條款規(guī)定“表面上”相符。
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信用證付款時間
在當今貿易市場中，信用證作為一種支付方式應用極為廣泛。但是，信用證因為主要用于國際貿易，因此許多人對其也不夠了解。那么，信用證是什么呢?信用證付款時間是多久呢?
根據(jù)付款時間不同，可以分為:
1、即期信用證。指開證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運單據(jù)后，立即履行付款義務的信用證。
2、遠期信用證。指開證行或付款行收到信用證的單據(jù)時，在規(guī)定期限內履行付款義務的信用證?！∵h期信用證最長期限有360天以上(含360天)。共有90天以內、90天～360天(含90天)和360天以上(含360天)3個不同期限。
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信用證付款期限
信用證付款期限對于許多群眾而言是一個陌生的專業(yè)概念，對于許多經(jīng)商的朋友而言，可能較為熟悉。信用證是當代社會中一種重要的、常用的承諾付款文件與工具，作為一種文件，其和許多其他文件一樣，有期限要求。律圖網(wǎng)的編輯就來借本文為大家講述信用證付款期限相關問題。
即期信用證，開證行應在收到相符單據(jù)次日起五個營業(yè)日內付款。
遠期信用證，開證行應在收到相符單據(jù)次日起五個營業(yè)日內確認到期付款，并在到期日付款。遠期的表示方式包括：單據(jù)日后定期付款、見單后定期付款、固定日付款等可確定到期日的方式。信用證付款期限最長不超過一年。
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07
信用證付款方式
信用證在我們國內的經(jīng)濟貿易中并不常見，是基于對交易雙方當事人的信用。但是在國際貿易之中，有一些像政治分享和經(jīng)濟風險、道德風險之類的風險問題。所以，交易雙方將信用證作為一種規(guī)避風險的憑證，以有信譽的銀行作為中間機構。以下是小編為你整理的關于信用證付款方式的相關內容。
信用證付款方式的交易行為實際為單證交易，只要你提供的單證一致，銀行就得付款給你。你將符合信用證單據(jù)交給通知行/議付行，銀行付款給你，然后銀行間交易，最后開證行從客戶的帳上扣除相應款額。 付款和收款都是你與銀行的交易，不是直接與客人的交易。風險較小，除非銀行信用不可靠，如部分非洲國家等的開證行信用不佳

國際貿易中信用證付款交易的流程

外匯業(yè)務中的信用證業(yè)務分為進口信用證和出口信用證。其中，進口信用證涉及付匯，即進口付匯。具體操作步驟如下：

進出口雙方簽訂合同，確認用信用證付款。并在合同中規(guī)定一些重要的交貨細節(jié)。之后，國內進口商持貿易合同到當?shù)劂y行開立進口信用證。

通常銀行會對進口商的信用狀況進行評估，給予合理的授信，并要求進口商支付一定比例的保證金。

例如，如果信用證的金額為100萬美元，銀行可能會要求客戶預付20萬美元的保證金，并將其保存在一個特殊的存款帳戶中。

如果客戶在銀行的信用度不高，銀行覺得沒有把握，可能會要求客戶支付最高100%的保證金。

保證金準備好后，進口商銀行將根據(jù)合同為進口商開立進口信用證，并通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送給國外出口商銀行。

國外出口商所在銀行收到進口信用證后，將信用證交付給出口商，出口商根據(jù)信用證的規(guī)定備貨。

信用證已經(jīng)規(guī)定了幣種、金額、單價、數(shù)量、啟運港、目的港、啟運時間和裝運細節(jié)等。出口商只需要根據(jù)訂單做功課。

在所有的貨物準備好待運后，出口商會把交貨單據(jù)交給他所在的銀行，他自己的銀行會把這些單據(jù)郵寄給進口商所在的銀行。

郵寄文件的目的是要錢。因為貨已經(jīng)發(fā)出去了，接下來要做的就是收錢。

進口商銀行收到單據(jù)后，應檢查單據(jù)是否符合要求。如果符合要求，將進口文件交給進口商。

前提是先把貨款轉到銀行內部賬戶，也就是做好進口付款的準備。還有銀行進口商，一手交進口單據(jù)，一手交錢。

如上所述，進口商在開立信用證時，通常只支付一部分定金。其余的呢？進口商剩下的部分需要支付給銀行來補足差額。

銀行也不用擔心進口商不補差價，因為單據(jù)是銀行控制的。

進口商不給錢，銀行就不給單據(jù)(單據(jù)里有提單，進口商沒有提單不能提貨)。

進口商銀行收到全部貨款后，在扣除其應付的手續(xù)費、單據(jù)審核費等費用后，可通過SWIFT系統(tǒng)將款項匯至出口商銀行，信用證支付即完成。

相關問答：信用證付款期限

根據(jù)付款時間不同，可以分為:

1、即期信用證。指開證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運單據(jù)后，立即履行付款義務的信用證。

2、遠期信用證。指開證行或付款行收到信用證的單據(jù)時，在規(guī)定期限內履行付款義務的信用證。遠期信用證最長期限有360天以上(含360天)。共有90天以內、90天～360天(含90天)和360天以上(含360天)3個不同期限。

3、假遠期信用證。信用證規(guī)定受益人開立遠期匯票，由付款行負責貼現(xiàn)，并規(guī)定一切利息和費用由開證人承擔。這種信用證對受益人來講，實際上仍屬即期收款，在信用證中有“假遠期”條款。

法律依據(jù)：《國內信用證結算辦法》第二十八條可轉讓信用證只能轉讓一次，即只能由第一受益人轉讓給第二受益人，已轉讓信用證不得應第二受益人的要求轉讓給任何其后的受益人，但第一受益人不視為其后的受益人。

已轉讓信用證指已由轉讓行轉為可由第二受益人兌用的信用證。

相關問答：怎樣使用信用證來付款？

在此，我先簡單介紹信用證付款的概念，然后以圖文形式描述信用證付款的流程，最后介紹信用證付款的主要注意事項。

一、信用證付款的概念

信用證付款是當今國際貿易中大額交易最為主要的一種付款方式。由開證銀行在單據(jù)與信用證相符情況下代進口商向出口方付款的一種結算方式，以銀行信用做擔保支付，解決了進、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾，出口商只要按信用證規(guī)定發(fā)貨和提交單據(jù)就能收到貨款，進口商收到單據(jù)后才支付貨款。

二、信用付款的流程

我們平時用信用證付款可能只會接觸到信用證開立及修改、信用證款項的支付，但其實這是一個復雜的流程，幕后的大部分工作都由銀行做了。詳細流程如下：

由上圖，信用證付款是出口商提交單據(jù)后議付行先行將貨款支付給出口商，議付行憑單據(jù)要求開證行付款，開證行審單無誤后先行支付貨款給議付行，然后要求進口商付款贖單。

三、信用證付款的注意事項

1、信用證業(yè)務實質是信貸業(yè)務，現(xiàn)在銀行對信用證開立的審核很嚴格，一般要求提供股東會或董事會的決議，所以要提前與銀行溝通好，以免因沒有股東會或董事會的決議而耽誤開證；

2、對于大額的信用證，銀行還需要向總部報授信額度，根據(jù)金額大小時間在半個月到兩個月之間，企業(yè)要早做籌劃；

3、根據(jù)企業(yè)資信，銀行會要求支存入一定比例的保證金（現(xiàn)在基本都是全額保證金），企業(yè)可以與銀行協(xié)商，要求按照協(xié)定利率對保證金計息，否則銀行會按活期計息。

4、信用證一旦開立，就是獨立的文件，不依附于貿易合同，發(fā)生爭議時不能以合同條款來約束信用證。因此，開證前要保證信用證、合同、出口商的開證指示一致。

5、由于銀行是憑單付款，不管貨物質量如何，也不受合同約束。為使貨物質量符合規(guī)定，可在信用證中支付發(fā)貨款的單據(jù)中加入“提供指定商檢機構的商檢證書”；

6、一般支付信用證尾款時只需雙方簽字的驗收合格證，注意只是簽字而不需要蓋章，意味著驗收合格證只需要雙方工程師簽字就行，不需要其他部門審核。為保證貨物在支付前安裝、調試到位，可此條款規(guī)定的更詳細，比如“驗收合格證必須寫明設備運行良好”等限制性條款，另外要加強對工程師的培訓。

7、如果在信用證中規(guī)定允許分批裝運，那么出口商每發(fā)運一批貨物就需要支付相應貨值比例的貨款，如規(guī)定不允許分批裝運，則出口商需要一次將貨物發(fā)運出去。

外貿信用證怎么做

法律主觀：

隨著銀行信用服務的介入和創(chuàng)新，國際貿易金融服務發(fā)展有了長足的發(fā)展。一、外貿跟單信用證的流程采用信用證方式結算貨款，需要經(jīng)過多道環(huán)節(jié)，并需辦理各種手續(xù)。從一般原理來分析，信用證的支付過程，包括以下幾個最基本的環(huán)節(jié)。1.進出口人在貿易合同中，規(guī)定使用信用證方式支付貨款。2.進口人向當?shù)劂y行提出申請，填寫開證申請書，依照合同填寫規(guī)定和要求，并交納押金或提供其它保證，請銀行（開證行)開證。3.開證行根據(jù)申請書內容，向出口人(受益人)開出信用證，寄交出口人所在地分行或代理行(統(tǒng)稱通知行)。4.通知行核對印鑒無誤后，將信用證交與出口人。5.出口人審核信用證與合同相符后，按信用證規(guī)定裝運貨物，并備齊各項貨運單據(jù)，開出匯票，在信用證有效期內，送請當?shù)劂y行(議付行)議付。議付行按信用證條款審核單據(jù)無誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人。6.議付行將匯票和貨運單據(jù)寄開證行(或其指定的付款行)索償。7.開證行(或其指定的付款行)核對單據(jù)無誤后，付款給議付行。二、銀行信用證到期了怎么辦信用證過期了銀行是不予支付的?，F(xiàn)在很多外貿詐騙都是在信用證上做文章的，過期后一定要求對方重新開具信用證，并且最好是不可撤銷信用證，在未得到議付款識之前，最好不要將貨物單據(jù)交付對方。信用證到期了，有三種選擇：1、要求對方修改信用證，延長信用證效期。2、棄之不用，不再出貨交單。3、如果有信心覺得對方一定會贖單，那就做吧，無非是扣點不符點費的問題。三、信用證方式有什么特點1、信用證是一項自足文件。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證；2、信用證方式是純單據(jù)業(yè)務。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據(jù)相符，開證行就應無條件付款；3、開證銀行負首要付款責任。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件，開證銀行對支付有首要付款的責任。以上就是本文的全部內容，希望能對大家有所幫助，能給大家解答疑問。他們一天24小時在線，能隨時為大家解答法律疑惑。

以上就是小編對于外貿做信用證流程（外貿做信用證流程是什么）問題和相關問題的解答了，外貿做信用證流程（外貿做信用證流程是什么）的問題希望對你有用！