大家好！今天讓小編來(lái)大家介紹下關(guān)于義烏外貿(mào)收款被凍結(jié)（做外貿(mào)收錢(qián)被凍結(jié)）的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

義烏商戶(hù)銀行卡頻繁被凍結(jié)，這是咋回事？

原來(lái)是被凍結(jié)的義烏商戶(hù)銀行卡涉嫌洗黑錢(qián)。眾所周知義烏是我國(guó)重要的貿(mào)易交易中心，因此義烏商戶(hù)每一年交易的資金數(shù)量以及資金次數(shù)都是及其龐大的數(shù)字，再加上“斷卡行動(dòng)”的深入開(kāi)展，因此義烏商戶(hù)銀行卡才會(huì)被全國(guó)各地的公安機(jī)關(guān)定義為洗黑錢(qián)的卡，從而導(dǎo)致義烏商戶(hù)銀行卡被凍結(jié)。隨著中國(guó)法制社會(huì)的不斷深入，我國(guó)為了打擊電信詐騙利用地下錢(qián)莊對(duì)詐騙而來(lái)的錢(qián)財(cái)進(jìn)行洗白等問(wèn)題，正在大力的風(fēng)控資金的交易額度以及交易次數(shù)，此舉雖然對(duì)洗錢(qián)行為造成了嚴(yán)重的打擊，但是也給義烏商戶(hù)造成了不小的困擾，因此未來(lái)中國(guó)公安機(jī)關(guān)以及監(jiān)管部門(mén)如何在打擊洗錢(qián)行為的基礎(chǔ)上保障義烏商戶(hù)的切身利益，這才是義烏商戶(hù)以及廣大人民群眾應(yīng)該關(guān)注的地方。

據(jù)悉義烏商戶(hù)的銀行卡被凍結(jié)之后需要聯(lián)系凍結(jié)銀行卡的辦案機(jī)關(guān)，在義烏商戶(hù)準(zhǔn)備好證明清白的資料后還需前往辦案機(jī)關(guān)所在地進(jìn)行溝通方能解凍銀行卡，這不僅僅極大的浪費(fèi)了義烏商戶(hù)的時(shí)間，同時(shí)也可能讓義烏商戶(hù)喪失掉開(kāi)展生意的機(jī)會(huì)，因此中國(guó)的公安機(jī)關(guān)以及監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該好好的反思這個(gè)問(wèn)題，從而方便義烏商戶(hù)進(jìn)行銀行卡解凍。如果未來(lái)義烏商戶(hù)銀行卡頻繁被誤封的問(wèn)題不能夠及時(shí)的進(jìn)行解決，或許會(huì)對(duì)我國(guó)社會(huì)的發(fā)展以及社會(huì)的穩(wěn)定造成一定的影響。

對(duì)于那些銀行卡頻繁被凍結(jié)的義烏商戶(hù)來(lái)說(shuō)，他們應(yīng)該采取正確的法律措施去維護(hù)他們自己的切身利益，一味的抱怨國(guó)家公安機(jī)關(guān)并不能解決他們目前所遇到的難題，或許他們應(yīng)該跟有關(guān)部門(mén)進(jìn)行積極的反應(yīng)，這才是解決問(wèn)題的根本辦法。

我希望國(guó)家有關(guān)部門(mén)能夠重視義烏商戶(hù)銀行卡頻繁被凍結(jié)的問(wèn)題，從而給社會(huì)大眾一個(gè)滿(mǎn)意的交待。

做外貿(mào)銀行卡被凍結(jié)怎么辦

如果用于收取客戶(hù)貨款的銀行卡被凍結(jié)，可能是銀行卡的賬戶(hù)涉嫌參與了詐騙事件。一旦公安機(jī)關(guān)認(rèn)定銀行賬戶(hù)涉嫌詐騙，或者是有民眾到公安機(jī)關(guān)進(jìn)行辦的話(huà)，那么公安機(jī)關(guān)就會(huì)通知銀行，對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。并且如果銀行卡涉及了洗錢(qián)等違法活動(dòng)的時(shí)候，銀行也會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)處理。因?yàn)橥赓Q(mào)行業(yè)與外國(guó)進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)，所以有時(shí)候沒(méi)有通過(guò)正規(guī)的途徑進(jìn)行美金的收取，而是通過(guò)相關(guān)的代理人將貨幣進(jìn)行轉(zhuǎn)換，如果代理人才用了非法的途徑，就會(huì)對(duì)收取客戶(hù)貨款的銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。
導(dǎo)致外貿(mào)企業(yè)多出現(xiàn)銀行卡凍結(jié)現(xiàn)象的原因：
外貿(mào)企業(yè)顧名思義，是與外國(guó)進(jìn)行相關(guān)的貿(mào)易往來(lái)，因?yàn)楦鲊?guó)所通用的貨幣不一致，因此，外貿(mào)企業(yè)在進(jìn)行外貿(mào)活動(dòng)的時(shí)候，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)沒(méi)有進(jìn)出口權(quán)利，或者是工廠無(wú)法提供相關(guān)的發(fā)票等情況。所以不得已之下，外貿(mào)企業(yè)會(huì)選擇買(mǎi)單出口。而在中國(guó)的相關(guān)法律規(guī)定買(mǎi)單出口中的地下錢(qián)莊屬于的是非法機(jī)構(gòu)。因此，很多外貿(mào)企業(yè)在沒(méi)有判斷處理自己的代理人是否通過(guò)的是地下錢(qián)莊等非法機(jī)構(gòu)對(duì)資金進(jìn)行轉(zhuǎn)換，因此會(huì)經(jīng)常出現(xiàn)外貿(mào)人員銀行賬戶(hù)的情況。
外貿(mào)行業(yè)銀行卡被凍結(jié)時(shí)的采取措施：
當(dāng)外貿(mào)企業(yè)接收客戶(hù)貨款的銀行卡被凍結(jié)的時(shí)候，可以先等待72小時(shí)，如果超過(guò)72小時(shí)之后，銀行卡并沒(méi)有解凍的話(huà)，外貿(mào)企業(yè)的負(fù)責(zé)人就需要到相關(guān)的銀行機(jī)構(gòu)查詢(xún)銀行卡被凍結(jié)的原因，以及向銀行下達(dá)凍結(jié)通知的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行相關(guān)的咨詢(xún)。積極配合警方的調(diào)查，在警方處理完相關(guān)的案件之后，如果認(rèn)定持卡人的賬戶(hù)沒(méi)有涉及違法問(wèn)題，就會(huì)通知銀行對(duì)銀行卡進(jìn)行解凍處理。
法律依據(jù)：《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第二百三十二條
上級(jí)公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)下級(jí)公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、解除凍結(jié)存款、匯款有錯(cuò)誤時(shí)，可以依法作出決定，責(zé)令下級(jí)公安機(jī)關(guān)限期改正，下級(jí)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行。對(duì)拒不改正的，上級(jí)公安機(jī)關(guān)可以直接向有關(guān)銀行或者其它金融機(jī)構(gòu)發(fā)出法律文書(shū)，糾正下級(jí)公安機(jī)關(guān)所作的錯(cuò)誤決定，并通知原作出決定的公安機(jī)關(guān)。

外貿(mào)行業(yè)收客戶(hù)貨款銀行卡被凍結(jié)了，應(yīng)該怎么辦？

銀行卡被凍結(jié)了，你第一時(shí)間應(yīng)該去找銀行卡所屬銀行去進(jìn)行申訴，闡明相應(yīng)理由，為什么你的銀行卡會(huì)被凍結(jié)？銀行那邊應(yīng)該會(huì)給你一個(gè)大致的反饋，然后你要和銀行的客服以及工作人員去協(xié)商這個(gè)問(wèn)題。

收到外貿(mào)客戶(hù)的款項(xiàng)之后，銀行卡被凍結(jié)，這是這個(gè)款項(xiàng)的來(lái)源有問(wèn)題，有可能是非正常來(lái)源的款項(xiàng)，就是如果對(duì)方是個(gè)正常的商人，人家那個(gè)錢(qián)那都是光明正大的，錢(qián)自然就沒(méi)有問(wèn)題。現(xiàn)在這錢(qián)叫做風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)資金，之前被認(rèn)定是有問(wèn)題的，用我們通俗的話(huà)來(lái)說(shuō)錢(qián)可能是黑錢(qián)，我們。不了解國(guó)外的情況，你跟對(duì)方做生意，你會(huì)對(duì)對(duì)方的這個(gè)詳細(xì)的背景之類(lèi)的做非常明顯的了解嗎？你基本不清楚這些，你只是說(shuō)對(duì)方要貨，然后你給對(duì)方對(duì)方出示了大致的這個(gè)營(yíng)業(yè)資質(zhì)以及客戶(hù)需要這交易就算完成了。

被凍結(jié)了之后你應(yīng)該首先去問(wèn)銀行為什么會(huì)被凍結(jié)，凍結(jié)總是有一個(gè)理由的，涉嫌到風(fēng)險(xiǎn)交易，還是說(shuō)涉嫌到跨國(guó)犯罪的這種案件。銀行凍結(jié)你的銀行卡，不能是沒(méi)有任何理由的凍結(jié)銀行沒(méi)有這個(gè)權(quán)限的，他不能說(shuō)想動(dòng)誰(shuí)的銀行卡就動(dòng)誰(shuí)的，一般來(lái)說(shuō)涉及到犯罪的凍結(jié)銀行卡都是由公安機(jī)關(guān)，海關(guān)甚至是法院之類(lèi)的，這種具備執(zhí)法權(quán)的機(jī)關(guān)所確定的凍結(jié)方案會(huì)有相應(yīng)的執(zhí)行人，也就是會(huì)通知銀行你這個(gè)銀行卡有問(wèn)題，先把他的銀行卡動(dòng)了再說(shuō)。

這個(gè)沒(méi)什么好的辦法去解啊，因?yàn)檎f(shuō)實(shí)話(huà)自己之前也碰到過(guò)一些類(lèi)似的問(wèn)題，但沒(méi)有什么好的辦法能夠解封。你跟銀行客服溝通過(guò)后，對(duì)方給您的反饋通常都會(huì)比較模糊，就是說(shuō)我們這邊會(huì)核實(shí)的，但什么時(shí)候能解封，對(duì)方說(shuō)不清，這普通的，不涉嫌到犯罪那種那可能就幾天，但是涉嫌到跨國(guó)犯罪，可能這起碼就是半年了，甚至是更長(zhǎng)時(shí)間。

以上就是小編對(duì)于義烏外貿(mào)收款被凍結(jié)（做外貿(mào)收錢(qián)被凍結(jié)）問(wèn)題和相關(guān)問(wèn)題的解答了，義烏外貿(mào)收款被凍結(jié)（做外貿(mào)收錢(qián)被凍結(jié)）的問(wèn)題希望對(duì)你有用！