現(xiàn)在匯錢有兩種途徑，第一，地下錢莊，有風(fēng)險(xiǎn)，不過很快很直接。第二種，你國(guó)內(nèi)有跟菲律賓的合作公司，國(guó)內(nèi)的公司得辦理對(duì)外投資手續(xù)，才能對(duì)菲律賓進(jìn)行投資、買賣和匯款。但是前提買賣得有合同，然后有票，總之國(guó)家要收稅的。

國(guó)外匯人民幣元進(jìn)國(guó)內(nèi)的賬戶，前提是該賬戶開通了相關(guān)的外幣賬戶，這樣人民幣元才能匯進(jìn)。不同地區(qū)的銀行外幣轉(zhuǎn)賬手續(xù)不一致，詳詢建議咨詢當(dāng)?shù)劂y行。應(yīng)答時(shí)間：2022-02-07，最新業(yè)務(wù)變化請(qǐng)以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。

另外你可以去makati city的中國(guó)銀行試試，我朋友說手續(xù)費(fèi)不貴的，他經(jīng)常從國(guó)內(nèi)匯過來，手續(xù)費(fèi)應(yīng)該比跨行便宜，具體位置你可能要上網(wǎng)找地址了，就在MAKATI AVE那里，

1、可以支付寶可以轉(zhuǎn)賬，在菲律賓，支付寶也是可以使用的，知道支付寶賬號(hào)，轉(zhuǎn)款就行。2、也可以直接到菲律賓的銀行轉(zhuǎn)賬到中間，提供身份證和銀行卡即可。3、使用西聯(lián)匯款。一般異地轉(zhuǎn)賬都是用西聯(lián)匯款，西聯(lián)匯款速度快、辦理

用西聯(lián)匯款，最大的特點(diǎn)就是匯款速度快、辦理的網(wǎng)點(diǎn)多，不需要開立銀行賬戶，沒有中間行費(fèi)用，鈔匯同價(jià)。此種匯款方式的遺憾在于可辦理的外幣還僅限于美元，匯款金額最多只能是一萬(wàn)美元，只受理個(gè)人對(duì)個(gè)人的匯款。辦理時(shí)，

在菲律賓有什么方法匯錢到國(guó)內(nèi)省錢

“兩高”有關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人介紹，實(shí)踐中，地下錢莊非法買賣外匯主要有較為傳統(tǒng)的以境內(nèi)直接交易形式實(shí)施的倒買倒賣外匯行為，和當(dāng)前常見的以境內(nèi)外“對(duì)敲”方式進(jìn)行資金跨國(guó)（境）兌付的變相買賣外匯行為。倒買倒賣外匯，是指不法

地下錢莊是從事地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的組織、不按政府當(dāng)局的法例行事，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(guó)（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)包括洗黑錢、高利貸、非法匯款等。地下錢莊主要分布

據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，地下錢莊非法買賣外匯主要有較為傳統(tǒng)的以境內(nèi)直接交易形式實(shí)施的倒買倒賣外匯行為和當(dāng)前常見的以境內(nèi)外對(duì)敲方式進(jìn)行資金跨國(guó)(境)兌付的變相買賣外匯行為。 倒買倒賣外匯

根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條規(guī)定：“境內(nèi)個(gè)人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理?！庇纱丝芍?，通過地下錢莊買賣外匯的行為是違法的。故表述正確。

要坐牢，地下錢莊換匯是違法的，可能構(gòu)成洗錢罪，地下錢莊業(yè)務(wù)包括洗黑錢、高利貸、非法匯款等，都屬于非法活動(dòng)，如果構(gòu)成犯罪，一般會(huì)沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益。處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額

利用地下錢莊轉(zhuǎn)入外匯要負(fù)什么責(zé)任?

國(guó)外匯人民幣元進(jìn)國(guó)內(nèi)的賬戶，前提是該賬戶開通了相關(guān)的外幣賬戶，這樣人民幣元才能匯進(jìn)。不同地區(qū)的銀行外幣轉(zhuǎn)賬手續(xù)不一致，詳詢建議咨詢當(dāng)?shù)劂y行。應(yīng)答時(shí)間：2022-02-07，最新業(yè)務(wù)變化請(qǐng)以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。

菲律賓匯款到國(guó)內(nèi)并沒有限制，但是需要以下資料到銀行柜臺(tái)辦理：1、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的付款人姓名（英文）、銀行賬戶號(hào)碼。2、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的收款人名字、開戶銀行名稱、地址及銀行的SWIFT CODE(可向開戶銀行索取）、收款人

用西聯(lián)匯款，最大的特點(diǎn)就是匯款速度快、辦理的網(wǎng)點(diǎn)多，不需要開立銀行賬戶，沒有中間行費(fèi)用，鈔匯同價(jià)。此種匯款方式的遺憾在于可辦理的外幣還僅限于美元，匯款金額最多只能是一萬(wàn)美元，只受理個(gè)人對(duì)個(gè)人的匯款。辦理時(shí)，

個(gè)人持有外幣可以去開展有外匯兌換的銀行來兌換人民幣，如中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行等。根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》第五條 個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定為個(gè)人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開立

可以。在菲律賓，支付寶也是可以使用的，知道支付寶賬號(hào)，轉(zhuǎn)款就行。可以進(jìn)行支付寶可以轉(zhuǎn)賬到國(guó)內(nèi)。支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司成立于2004年，是國(guó)內(nèi)的第三方支付平臺(tái)。

在菲律賓匯款到國(guó)內(nèi)需要攜帶以下資料到銀行柜臺(tái)辦理：1、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的付款人姓名（英文）、銀行賬戶號(hào)碼。2、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的收款人名字、開戶銀行名稱、地址及銀行的SWIFT CODE(可向開戶銀行索取）、收款人賬號(hào)（英文）

1、支付寶可以轉(zhuǎn)賬，在菲律賓，支付寶也是可以使用的，知道支付寶賬號(hào)，轉(zhuǎn)款就行 2、微信支付，微信是好友也能轉(zhuǎn)賬的 3、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬也是可以用的，但是必須是中國(guó)銀行開通的卡，具體的看菲律賓當(dāng)?shù)厝藭?huì)用那種，個(gè)人在國(guó)外，看

我想問下菲律賓怎么匯錢到中國(guó)詳細(xì)點(diǎn)的?

綜上所述，拿銀行卡給別人洗錢有可能構(gòu)成洗錢罪，被依法追究刑事責(zé)任。洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。 【法律依據(jù)】：《銀行

法律分析：銀行卡洗黑錢涉嫌洗錢罪。觸犯洗錢罪的犯罪嫌疑人，一般不僅會(huì)被法院判處五年以下的有期徒刑或者拘役，還會(huì)被單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下的罰金。如果犯罪情節(jié)嚴(yán)重的，那么犯罪嫌疑人不僅會(huì)被法院判處五年

法律分析：會(huì)。這種情況一般也是違法犯罪行為的?？赡軜?gòu)成幫助犯罪的。建議及早委托律師。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》 第二百六十四條 盜竊公私財(cái)物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下

要坐牢，地下錢莊換匯是違法的，可能構(gòu)成洗錢罪，地下錢莊業(yè)務(wù)包括洗黑錢、高利貸、非法匯款等，都屬于非法活動(dòng)，如果構(gòu)成犯罪，一般會(huì)沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益。處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額

中國(guó)銀行卡拿到菲律賓地下錢莊洗黑錢違法嘛?

阿爾巴尼亞內(nèi)部有些人抓住這次機(jī)會(huì)，搞起了地下錢莊。排隊(duì)存款的人們 而且，他們的地下錢莊并不完全針對(duì)國(guó)內(nèi)，當(dāng)時(shí)他們的鄰國(guó)南斯拉夫正處于內(nèi)亂之際，又遭到了聯(lián)合國(guó)的制裁封鎖。一時(shí)間，南斯拉夫的所有物資，能夠通過走私解決。

最狠的就是地下錢莊洗錢，這里洗錢一般都是真正的巨額，而且都是往國(guó)外跑的，這個(gè)也是查的最嚴(yán)，處理的最狠的，因?yàn)槿f(wàn)一讓你洗成了，那錢就從自己國(guó)家跑多國(guó)外了，國(guó)內(nèi)洗錢好歹都是在國(guó)內(nèi)花，但是把自己國(guó)家的錢洗到國(guó)外

”傅女士銀行卡中的錢，是19歲的兒子玩游戲輸?shù)舻?，兒子交易的兩個(gè)微信“地下錢莊”，依然活躍在游戲玩家的朋友圈中。兒子玩游戲不到一年輸70多萬(wàn) “就覺得孩子最近不太對(duì)勁，果然出事了?！备蹬空f。傅女士?jī)鹤?9歲，

通過于慧傳回的資料顯示，地下錢莊被一個(gè)叫娘姐的人控制。江海峰讓于慧趕緊離開泰國(guó)的住處，并讓劉志華迅速趕去接應(yīng)于慧。通話之際，于慧被娘姐的手下劫持，并被關(guān)進(jìn)一家夜總會(huì)的地下室。坎蘭來到關(guān)著于慧的夜總會(huì)，命人

對(duì)人民幣和港幣的雙向需求促成了地下錢莊。根據(jù)查詢相關(guān)公開信息顯示：外匯需求大，而國(guó)家嚴(yán)厲的金融政策和用匯管制，使一些民企和外企通過正常渠道用匯困難，于是地下錢莊便有了客觀生存的環(huán)境。資本的逐利性提供了地下錢莊進(jìn)行

地下錢莊是一種非法的金融組織，會(huì)給我們國(guó)家的金融管理秩序帶來很大的影響。直到2020年的4月份，有關(guān)部門兵分三路分別在浙江省溫州市，瑞安市，桂林市，這三個(gè)省市同時(shí)出擊，聯(lián)合搗毀了有關(guān)人員在地下錢莊的三處窩點(diǎn)。并抓

地下錢莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢莊從

地下錢莊是怎么回事?

洗錢的方式當(dāng)今有太多種了?？梢栽谶@里給你講個(gè)簡(jiǎn)單的。洗錢的目的無(wú)非就是把非法收入變合法。比如跟澳門的一些賭場(chǎng)談好傭金，通過他們的賬戶，你把錢給他們，他們讓你贏過去。就這么簡(jiǎn)單
洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。根據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定：　　一、沒收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；　　二、情節(jié)嚴(yán)重的，沒收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；　　三、單位犯本罪，對(duì)單位處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑?！?duì)于洗錢行為的處罰，首先應(yīng)當(dāng)沒收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益，然后根據(jù)不同情況予以處罰。情節(jié)一般的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。
洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。根據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定：　　一、沒收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；　　二、情節(jié)嚴(yán)重的，沒收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；　　三、單位犯本罪，對(duì)單位處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑?！?duì)于洗錢行為的處罰，首先應(yīng)當(dāng)沒收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益，然后根據(jù)不同情況予以處罰。情節(jié)一般的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。
你這個(gè)問題很簡(jiǎn)單，如果私人匯款現(xiàn)在匯不了。因?yàn)榭鐕?guó)要有用途的，如果誰(shuí)想?yún)R就匯那就違法犯罪洗錢就方便了?，F(xiàn)在匯錢有兩種途徑，第一，地下錢莊，有風(fēng)險(xiǎn)，不過很快很直接。第二種，你國(guó)內(nèi)有跟菲律賓的合作公司，國(guó)內(nèi)的公司得辦理對(duì)外投資手續(xù)，才能對(duì)菲律賓進(jìn)行投資、買賣和匯款。但是前提買賣得有合同，然后有票，總之國(guó)家要收稅的。
在菲律賓匯款到國(guó)內(nèi)需要攜帶以下資料到銀行柜臺(tái)辦理： 1、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的付款人姓名（英文）、銀行賬戶號(hào)碼。 2、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的收款人名字、開戶銀行名稱、地址及銀行的SWIFT CODE(可向開戶銀行索?。⑹湛钊速~號(hào)（英文）。 3、需要提供付款人的護(hù)照，收入證明等?！? 擴(kuò)展資料： 首先介紹下上銀匯款： 上銀匯款是上海銀行為支付寶實(shí)名認(rèn)證用戶提供的網(wǎng)上跨境匯款業(yè)務(wù)，支持給公司、個(gè)人類型的銀行賬戶匯款。 目前上銀匯款支持美元、歐元、港元、加元、澳元、瑞士法郎、英鎊、新加坡元、日元、新西蘭元十種主要幣種，付款匯率按照創(chuàng)建匯款時(shí)的上海銀行當(dāng)日現(xiàn)匯賣出價(jià)計(jì)算。 一、支持的支付方式：支付寶余額、余額寶、儲(chǔ)蓄卡快捷 使用前提： 1、僅支持大陸個(gè)人實(shí)名認(rèn)證且上傳過身份證照片 （注： 不支持臨時(shí)身份證）的賬戶； 2、賬戶必須綁定手機(jī)； 3、賬戶必須提供一張快捷的儲(chǔ)蓄卡號(hào)信息，該卡號(hào)信息僅用于上海銀行的身份認(rèn)證。匯款所需資金從用戶指定的支付方式中扣除。 二、跨境匯款的優(yōu)點(diǎn) 1、降低自行攜帶現(xiàn)鈔的丟失風(fēng)險(xiǎn)，而且無(wú)論金額多大均無(wú)須申請(qǐng)《外幣攜帶證》，相對(duì)安全、方便。 2、可先消費(fèi)后還款且還款方便。一些銀行發(fā)行的國(guó)際信用卡，還款時(shí)可直接到國(guó)內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)金，也可以通過ATM、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬還款。 3、費(fèi)用優(yōu)惠。使用國(guó)際信用卡時(shí)，家長(zhǎng)在境內(nèi)存款，孩子在國(guó)外消費(fèi)都沒有手續(xù)費(fèi)。使用信用卡不僅可以避免外幣兌換風(fēng)險(xiǎn)損失，更無(wú)須支付外幣兌換費(fèi)。 4、辦理主、副卡后，孩子可以持副卡在國(guó)外消費(fèi)，家長(zhǎng)除了在國(guó)內(nèi)持主卡還款外，還可以監(jiān)督了解孩子在國(guó)外的消費(fèi)情況。 5、使用信用卡時(shí)一定要注意兩點(diǎn)：一是按時(shí)繳付欠款，二是不要過度透支，以免養(yǎng)成大手大腳的壞習(xí)慣。 參考資料：百度百科-跨境匯款
中國(guó)為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，并未實(shí)施自由匯兌，所有涉外匯兌必須遵守《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》法規(guī)等規(guī)定，違反管理規(guī)定就有犯法嫌疑。 《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》“第二條 對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬(wàn)美元。國(guó)家外匯管理局可根據(jù)國(guó)際收支狀況，對(duì)年度總額進(jìn)行調(diào)整。”個(gè)人超出的和經(jīng)營(yíng)性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目匯兌必須經(jīng)申請(qǐng)批準(zhǔn)。弄虛作假和地下錢莊私匯要承擔(dān)法律責(zé)任。 　《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第三十九條　有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 　　第四十條　有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng)，或者以虛假、無(wú)效的交易單證等向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購(gòu)?fù)鈪R等非法套匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令對(duì)非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 涉嫌洗錢還要受到相關(guān)國(guó)和國(guó)際刑事組織法律追究。
1。非法逃匯。在國(guó)內(nèi)，外匯是受到管制的，具體來說，我國(guó)的外匯管理制度分為經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理和資本項(xiàng)目外匯管理兩大部分。經(jīng)常項(xiàng)目是指國(guó)際收支中經(jīng)常發(fā)生的交易項(xiàng)目，包括貿(mào)易收支、勞務(wù)收支、單方面轉(zhuǎn)移等，資本項(xiàng)目是指國(guó)際收支中因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項(xiàng)目，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。不管是經(jīng)常項(xiàng)目還是資本項(xiàng)目，除非有特殊批準(zhǔn)，否則外匯收入都需要調(diào)回到境內(nèi)。2。分拆逃匯。在我國(guó)，個(gè)人結(jié)售匯實(shí)行的是年度總額的管理制度，在便利化的額度范圍內(nèi)，個(gè)人可以憑有效身份證辦理等值5萬(wàn)美元以內(nèi)的購(gòu)付匯，超過5萬(wàn)美元之外的部分，只要是真實(shí)、合法的需求，也可以攜帶證明進(jìn)行辦理。3。非法套匯。套匯分為兩種情形，一種是騙匯，就是通過虛構(gòu)無(wú)效的憑證、合同、單據(jù)等向外匯指定銀行騙購(gòu)?fù)鈪R的;另一種就是以外幣收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng)或者以人民幣/實(shí)物支付應(yīng)該以外匯支付的款項(xiàng)或支出等行為。對(duì)于逃匯行為，規(guī)定處非法套匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。4。非法買賣外匯。非法買賣外匯主要就是指沒有獲得主管部門批準(zhǔn)，進(jìn)行場(chǎng)外交易的行為，包括私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯等等，數(shù)額較大，情節(jié)嚴(yán)重的就會(huì)受到處罰，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)的則會(huì)被追究責(zé)任，典型的就是經(jīng)營(yíng)地下錢莊。
在菲律賓匯款到國(guó)內(nèi)需要攜帶以下資料到銀行柜臺(tái)辦理： 1、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的付款人姓名（英文）、銀行賬戶號(hào)碼。 2、需要提供詳細(xì)準(zhǔn)確的收款人名字、開戶銀行名稱、地址及銀行的SWIFT CODE(可向開戶銀行索?。?、收款人賬號(hào)（英文）。 3、需要提供付款人的護(hù)照，收入證明等?！? 擴(kuò)展資料： 首先介紹下上銀匯款： 上銀匯款是上海銀行為支付寶實(shí)名認(rèn)證用戶提供的網(wǎng)上跨境匯款業(yè)務(wù)，支持給公司、個(gè)人類型的銀行賬戶匯款。 目前上銀匯款支持美元、歐元、港元、加元、澳元、瑞士法郎、英鎊、新加坡元、日元、新西蘭元十種主要幣種，付款匯率按照創(chuàng)建匯款時(shí)的上海銀行當(dāng)日現(xiàn)匯賣出價(jià)計(jì)算。 一、支持的支付方式：支付寶余額、余額寶、儲(chǔ)蓄卡快捷 使用前提： 1、僅支持大陸個(gè)人實(shí)名認(rèn)證且上傳過身份證照片 （注： 不支持臨時(shí)身份證）的賬戶； 2、賬戶必須綁定手機(jī)； 3、賬戶必須提供一張快捷的儲(chǔ)蓄卡號(hào)信息，該卡號(hào)信息僅用于上海銀行的身份認(rèn)證。匯款所需資金從用戶指定的支付方式中扣除。 二、跨境匯款的優(yōu)點(diǎn) 1、降低自行攜帶現(xiàn)鈔的丟失風(fēng)險(xiǎn)，而且無(wú)論金額多大均無(wú)須申請(qǐng)《外幣攜帶證》，相對(duì)安全、方便。 2、可先消費(fèi)后還款且還款方便。一些銀行發(fā)行的國(guó)際信用卡，還款時(shí)可直接到國(guó)內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)金，也可以通過ATM、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬還款。 3、費(fèi)用優(yōu)惠。使用國(guó)際信用卡時(shí)，家長(zhǎng)在境內(nèi)存款，孩子在國(guó)外消費(fèi)都沒有手續(xù)費(fèi)。使用信用卡不僅可以避免外幣兌換風(fēng)險(xiǎn)損失，更無(wú)須支付外幣兌換費(fèi)。 4、辦理主、副卡后，孩子可以持副卡在國(guó)外消費(fèi)，家長(zhǎng)除了在國(guó)內(nèi)持主卡還款外，還可以監(jiān)督了解孩子在國(guó)外的消費(fèi)情況。 5、使用信用卡時(shí)一定要注意兩點(diǎn)：一是按時(shí)繳付欠款，二是不要過度透支，以免養(yǎng)成大手大腳的壞習(xí)慣。 參考資料：百度百科-跨境匯款
用西聯(lián)匯款，最大的特點(diǎn)就是匯款速度快、辦理的網(wǎng)點(diǎn)多，不需要開立銀行賬戶，沒有中間行費(fèi)用，鈔匯同價(jià)。 此種匯款方式的遺憾在于可辦理的外幣還僅限于美元，匯款金額最多只能是一萬(wàn)美元，只受理個(gè)人對(duì)個(gè)人的匯款。辦理時(shí)，客戶要帶好身份證明和用途證明。非洲地區(qū)暫不開辦此業(yè)務(wù)。 擴(kuò)展資料客戶通過手機(jī)編輯固定格式的短信內(nèi)容，發(fā)送至相應(yīng)端口，實(shí)現(xiàn)與簽約賬戶的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。建行已推出這一功能，客戶只需在銀行柜臺(tái)約定付款賬號(hào)、收款賬號(hào)以及手機(jī)號(hào)，開通短信匯款服務(wù)后，即可通過發(fā)送短信進(jìn)行約定賬戶間的轉(zhuǎn)賬匯款。 短信匯款最大的好處就是在有手機(jī)信號(hào)的地方可以做到隨時(shí)隨地匯款。短信匯款的費(fèi)用也很省，在2012年3月31日之前，建行短信匯款手續(xù)費(fèi)可以享受1折優(yōu)惠，手續(xù)費(fèi)最低1元，最高5元。 參考資料來源：百度百科-匯款